В МВД уточнили, что банки принимают решение на основании девяти критериев. Однако финансовые эксперты добавляют, что в некоторых случаях для блокировки может хватить и одного признака мошенничества
Перевод себе более 200 тысяч рублей через Cистему быстрых платежей (СБП) может попасть под признаки мошенничества, сообщили ТАСС в МВД.
Банки проверяют операции по девяти критериям. Среди них — снятие наличных в течение суток после кредита, смена номера в интернет-банке, необычное время или место снятия средств. Кроме того, насторожат банки пять неудачных попыток снять деньги за день, а также перевод крупной суммы себе, а затем другому лицу, с которым не было финансовых отношений полгода. То есть банк может обратить внимание не на сам факт перевода, а на цепочку подозрительных операций.
При этом такие действия могут быть обычной практикой. Например, человек для туристических целей может перевести больше 200 тысяч рублей с карты одного банка на другой, чтобы затем снять наличкой в ближайшем подходящем банкомате.
И банкам для блокировки может быть достаточно не сочетание нескольких признаков, а всего одного, считает главный редактор FinNews.ru Владимир Шевченко:
— Есть подозрение, что каждый пункт по отдельности может сработать. По крайней мере, в некоторых банках точно может сработать каждый пункт по отдельности. Условно говоря, служба безопасности будет дуть на воду, обжегшись на молоке, — блокировать все, что только можно. ЦБ написал А, Б, В. А свершилось — блокируем, Б свершилось — блокируем, а потом уже будем разбираться. Потому что, скорее всего, если не заблокируют, а это окажется мошенничеством, ЦБ по головке не погладит — лучше перебдеть. Был у меня случай: перевел за хостинг — заблокировали. Я позвонил в свой банк. Естественно, они задавали вопросы, я давал ответы — и через пять минут разблокировали. То есть не все так плохо, как кажется. Но, опять же, это один, мой банк, а другой банк может повести себя совершенно по-другому и непредсказуемо. Кто-то может действительно оказаться без турпутевки.
— А если не секрет, какой у вас банк?
— Сбербанк.
— То есть он быстро разблокировал.
— Да.
Россияне стали чаще сталкиваться с блокировкой карт и счетов в рамках борьбы с мошенничеством. Только за первые недели этого года банки заблокировали 2-3 млн карт и счетов физлиц. Это в десять раз больше, чем фиксировалось ранее. Если карту заблокировали ошибочно, блокировку можно оспорить через банк или онлайн-приемную ЦБ с подтверждающими документами. Максимальный срок рассмотрения — 15 дней. На время проверки недоступны только карты и онлайн-банк — снять деньги со счета можно лично в отделении по паспорту.
